https://www.bbc.com/mundo/noticias-internacional-58784755

Pandora Papers: guía simple para entender una de las mayores filtraciones de la historia con 12 millones de documentos divulgados Equipo de investigación de los Pandora Papers BBC Panorama 4 octubre 2021 Ilustración de una llave y documentos Los Pandora Papers son una filtración de casi 12 millones de documentos que revelan riqueza oculta, elusión fiscal y, en algunos casos, lavado de dinero por parte de algunas de las personas ricas y poderosas del mundo. Más de 600 periodistas en 117 países han estado revisando los archivos de 14 fuentes durante meses, encontrando historias que se publicarán esta semana. Los datos fueron obtenidos por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) en Washington DC, que ha estado trabajando con más de 140 organizaciones de medios en su mayor investigación global. El programa de innvestigación de la BBC Panorama y The Guardian dirigieron la investigación en Reino Unido. ¿Qué se ha descubierto? La filtración de los Pandora Papers incluye 6,4 millones de documentos, casi tres millones de imágenes, más de un millón de correos electrónicos y casi medio millón de hojas de cálculo. Saltar Quizás también te interese y continuar leyendo Quizás también te interese Sebastián Piñera, Guillermo Lasso de Ecuador y Luis Abinader. Pandora Papers: los 3 presidentes latinoamericanos (y los exmandatarios) que aparecen en la investigación sobre paraísos fiscales y riquezas ocultas Panamá. Pandora Papers: Alcogal, el despacho de abogados panameño que ayudaba a las élites latinoamericanas a ocultar su riqueza Julio Iglesias, Miguel Bosé y Shakira Pandora Papers: Shakira, Miguel Bosé, Julio Iglesias y otras celebridades que aparecen en la investigación sobre paraísos fiscales El presidente ruso Vladimir Putin, el presidente de Aizebaiyán, Ilham Aliyev y el rey de Jordania, Abdalá II bin Al Hussein. Pandora Papers: la filtración que expone la riqueza secreta de líderes mundiales y multimillonarios Final de Quizás también te interese Las historias reveladas hasta ahora incluyen: El gasto de 70 millones de libras esterlinas del Rey de Jordania en propiedades en Reino Unido y Estados Unidos a través de empresas de propiedad secreta. La participación oculta de la principal familia de Azerbaiyán en acuerdos inmobiliarios en Reino Unido por más de 400 millones de libras esterlinas. El primer ministro checo no declaró una compañía de inversión offshore usada para comprar dos villas francesas por 12 millones de libras esterlinas. Cómo la familia del presidente de Kenia, Uhuru Kenyatta, fue propietaria secreta de una red de empresas offshore durante décadas. Pandora Papers: los 3 presidentes latinoamericanos (y otros exmandatarios) que aparecen en la investigación sobre paraísos fiscales y riquezas ocultas Gráfico Los archivos exponen cómo algunas de las personas más poderosas del mundo, incluidos más de 330 políticos de 90 países, utilizan compañías offshore secretas para ocultar su riqueza. Lakshmi Kumar, del grupo de expertos estadounidense Global Financial Integrity, explicó que estas personas "pueden canalizar y desviar dinero y esconderlo", a menudo mediante el uso de empresas anónimas. ¿Qué significa "offshore"? Los Pandora Papers revelan redes complejas de empresas que se establecen a través de las fronteras, lo que a menudo resulta en la propiedad oculta de dinero y activos. Por ejemplo, alguien puede tener una propiedad en Reino Unido, pero poseerla a través de una cadena de empresas "offshore", es decir, con sede en otros países. Estos países o territorios offshore son donde: es fácil crear empresas existen leyes que dificultan la identificación de propietarios de empresas hay un impuesto de sociedades bajo o nulo Paraíso fiscal FUENTE DE LA IMAGEN,GETTY IMAGES Estos destinos a menudo se denominan paraísos fiscales o jurisdicciones secretas. No existe una lista definitiva de paraísos fiscales, pero los destinos más conocidos incluyen los Territorios Británicos de Ultramar como las Islas Caimán y las Islas Vírgenes Británicas, así como países como Suiza y Singapur. ¿Es ilegal usar un paraíso fiscal? Los vacíos en las leyes permiten que las personas eviten legalmente pagar algunos impuestos moviendo su dinero o estableciendo empresas en paraísos fiscales, pero a menudo se considera que esto no es ético. El gobierno de Reino Unido dice que evitar impuestos "implica operar dentro de la letra, pero no del espíritu, de la ley". También hay una serie de razones legítimas por las que las personas pueden querer tener dinero y activos en diferentes países, como la protección contra ataques criminales o la protección contra gobiernos inestables. Aunque tener activos secretos en el extranjero no es ilegal, el uso de una compleja red de empresas secretas para mover dinero y activos es la manera perfecta de ocultar ganancias provenientes de la delincuencia. Lavado de dinero FUENTE DE LA IMAGEN,GETTY IMAGES Ha habido repetidos llamamientos a los políticos para que dificulten la evitación de impuestos u ocultar activos, particularmente después de filtraciones anteriores como Panamá Papers. Pero Ryle dijo que los Pandora Papers muestran que "las personas que podrían poner fin al secreto en el extranjero... se están beneficiando de él. Así que no hay ningún incentivo para que lo acaben". ¿Qué tan fácil es esconder dinero en compañías offshore? Todo lo que necesitas hacer es establecer una empresa fantasma en uno de los países o jurisdicciones con altos niveles de secreto. Esta es una empresa que existe solo de nombre, sin personal ni oficina. Sin embargo, cuesta dinero. A las empresas especializadas se les paga para que establezcan y gestionen empresas fantasma en su nombre. Estas firmas pueden proporcionar una dirección y nombres de directores pagados, por lo tanto, no dejan rastro de quién está detrás del negocio en última instancia. ¿Qué tanto dinero se esconde "offshore"? Es imposible decirlo con certeza, pero las estimaciones han oscilado entre US$5,6 billones y US$32 billones, según el ICIJ. El Fondo Monetario Internacional ha dicho que el uso de paraísos fiscales cuesta a los gobiernos de todo el mundo hasta US$600.000 millones de dólares en impuestos perdidos cada año. Kumar dijo que es perjudicial para el resto de la sociedad: "La capacidad de ocultar dinero tiene un impacto directo en tu vida... afecta el acceso de tus hijos a la educación, el acceso a la salud, el acceso a un hogar". ¿Qué está haciendo Reino Unido al respecto? Reino Unido ha sido criticado por permitir la propiedad de empresas anónimas en el extranjero. El gobierno publicó un proyecto de ley en 2018 que requeriría la declaración de los propietarios finales de las propiedades de Reino Unido. Pero todavía está a la espera de ser presentado a los diputados. Sobre de dinero FUENTE DE LA IMAGEN,GETTY IMAGES Un informe parlamentario de 2019 dijo que el sistema de Reino Unido atrae a personas "como los lavadores de dinero, que pueden desear usar la propiedad para ocultar fondos ilícitos". Dijo que las investigaciones criminales a menudo se ven "obstaculizadas" porque la policía no puede ver quién es el dueño de las propiedades en última instancia. El gobierno también elevó recientemente el riesgo de lavado de dinero a través de propiedades de "medio" a "alto". Dice que está tomando medidas enérgicas contra el lavado de dinero con leyes y aplicación más estrictas, y que introducirá un registro de compañías offshore que posean propiedades en Reino Unido cuando el tiempo parlamentario lo permita. Pandora Papers banner Los Pandora Papers son una filtración de casi 12 millones de documentos y archivos que exponen la riqueza y los tratos secretos de los líderes mundiales, políticos y multimillonarios. Los datos fueron obtenidos por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) en Washington DC y han dado lugar a una de las investigaciones mundiales más importantes de la historia. Más de 600 periodistas de 117 países han analizado las fortunas ocultas de algunas de las personas más poderosas del planeta. El programa de investigación de la BBC Panorama y The Guardian dirigieron la investigación en Reino Unido. Línea Ahora puedes recibir notificaciones de BBC Mundo. Descarga la nueva version https://www.bbc.com/mundo/noticias-internacional-58784755

México, bajo seguimiento intensificado por el GAFI: UIF

México, bajo seguimiento intensificado por el GAFI: UIF En los próximos días, el país enviará su tercer informe, donde solicitará la reclasificación de algunas recomendaciones que resultaron como parcialmente o no cumplidas. México se encuentra bajo seguimiento intensificado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), por lo que, desde la última evaluación al país en materia de sus fortalezas y debilidades en la lucha antilavado, ha impulsado diversas medidas para subsanar las observaciones, como, por ejemplo, buscar equiparar la regulación a actividades vulnerables al mismo estándar que el sistema financiero, indicó Mireya Valverde Okón, directora general de Asuntos Normativos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). En una conferencia organizada por el Ilustre y Nacional Colegio de Abogados de México (INCAM), Valverde Okón explicó que, en este tercer reporte de seguimiento, que se presentará en los próximos días, se tendrá oportunidad de pedir la reclasificación de algunas recomendaciones del GAFI, que en la última evaluación se clasificaron como parcialmente o no cumplidas. “Tenemos la posibilidad, si es que contamos con los elementos necesarios, de solicitar la recalificación de algunas recomendaciones y que desde la evaluación hayamos tenido algunas mejoras significativas”, detalló la funcionaria. De acuerdo con Valverde Okón, el avance regulatorio que se ha tenido a partir de la última evaluación del GAFI, le da la oportunidad al país de solicitar la reclasificación de al menos siete de 16 recomendaciones que fueron clasificadas como parcialmente o no cumplidas, de las cuales tres dependen de la aprobación de las reformas a la Ley antilavado, que se encuentran en el Senado y que posiblemente se aprueben en el 2021. “Nos ganó el tiempo para solicitar tiempo respecto a estas tres recomendaciones que dependen única y exclusivamente de la reforma; sin embargo, sí tenemos algunas recomendaciones en las cuales se llevaron a cabo modificaciones a la normativa aplicable y tenemos avances significativos”, expresó la funcionaria de la UIF. De acuerdo con Valverde Okón, muchas de las observaciones realizadas por el GAFI a México tienen que ver con deficiencias en la supervisión y cumplimiento de las actividades vulnerables, como son la venta de joyas, inmuebles, autos de lujo, por lo que se busca equiparar la regulación al nivel que se tiene en el sistema financiero. “Lo que estamos pretendiendo llevar a cabo con la reforma de la ley antilavado, es equilibrar el régimen antilavado para actividades vulnerables con el del sistema financiero. Pretendemos robustecer esta supervisión y las obligaciones para las actividades vulnerables”, acotó. Reclasificación Valverde Okón explicó que México solicitará la reclasificación en recomendaciones que tienen que ver con organizaciones sin fines de lucro, debida diligencia del cliente en actividades vulnerables, seguimiento a personas políticamente expuestas y nuevas tecnologías, entre otros. “En ciertos casos no nos alcanza para solicitar recalificación, pero es importante informar el avance que hemos tenido respecto a unas recomendaciones para lo cual vamos a enviar avances”, precisó. El GAFI es el organismo intergubernamental que traza el camino para que los gobiernos luchen y prevengan el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, esto por medio de 40 recomendaciones que los países miembros, como México, deben de cumplir. En la evaluación a México, dada a conocer en el 2018, el país presentó cinco recomendaciones cumplidas ante esta entidad internacional, 19 mayormente cumplidas y 16 parcialmente o no cumplidas. fernando.gutierrez@eleconomista.mx https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Mexico-bajo-seguimiento-intensificado-por-el-GAFI-UIF-20201215-0093.html

Recomendaciones del GAFI fortalecidas en México

Nuestro país ha mejorado en la aplicación de 6 medidas de 7 para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, desde la última evaluación realizada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El organismo intergubernamental, que busca desarrollar políticas para combatir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, resolvió que México mejoró en las recomendaciones sobre organizaciones sin fines de lucro, la debida diligencia del cliente, personas expuestas políticamente, nuevas tecnologías, transferencias electrónicas y dependencia en terceros. El único rubro sin avances fue en la recomendación 18 de GAFI, que abunda sobre controles internos y filiales y subsidiarias. En total, el organismo promueve 40 recomendaciones a los países para evitar el blanqueo de capitales y financiamiento a terrorismo; en la evaluación de 2018, México cumplía cabalmente sólo con cinco… sin lugar a dudas, una mejoría. En diciembre pasado, México a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), pidió a GAFI la reclasificación de siete recomendaciones que el organismo que desarrolla políticas que ayuden a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo había dejado en “parcialmente cumplida”. Con la aprobación del Tercer Informe de Seguimiento Intensificado de México con solicitud de recalificación de esas siete recomendaciones, GAFI determinó que era posible la reclasificación de seis, la mitad a “cumplida” y el resto a “mayormente cumplida”. El organismo determinó que el país cumple totalmente con las 12 recomendaciones sobre personas políticamente expuestas, dado que entre otras medidas, amplió la lista de ocupaciones consideradas en esa clasificación, para ajustarlo a los criterios de GAFI, e introdujo requisitos para las compañías de seguros y fianzas en relación con las pólizas de seguro de vida para esos sujetos. También consideró el cumplimiento pleno en materia de transferencias electrónicas (que es la recomendación 16) , dado que se resarcieron la falta de requisitos en relación con la información de los beneficiarios, la ausencia de información de procedimientos para determinar cuándo ejercer, rechazar o suspender una transferencia bancaria sin la información requerida, o para identificar clientes ocasionales que transfieren pesos mexicanos. A la par se reclasificó a “cumplida” la recomendación 17 en materia de dependencia en terceros, dado que se combatieron la falta de requisitos para que todas las instituciones financieras informaran sobre los países en los que se puede basar un tercero y de requisitos integrales para garantizar que éste sea regulado y supervisado para cumplir. Sobre el resto que fueron reclasificadas a “mayormente cumplidas”, se impone la dilación en el Congreso mexicano para aprobar la ley antilavado. Así sucedió con la recomendación 8 en materia de organizaciones sin fines de lucro, lo mismo con las recomendaciones 10 y 15, respectivamente, en diligencia del cliente y nuevas tecnologías. También se confirmó que México cumple con los nuevos requisitos de las recomendaciones que fueron modificadas recientemente, por lo que las calificaciones se mantienen sin cambios la 2 en cooperación y coordinación nacional como “mayormente cumplida”, la 7 en sanciones financieras dirigidas como “cumplida” y la 21 en revelación y confidencialidad como “mayormente cumplida”. http://archivo.yunius.com/recomendaciones-del-gafi-fortalecidas-en-mexico

GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero

GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero Comunicado Conjunto SHCP-PGR GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero Autor Secretaría de Hacienda y Crédito Público Fecha de publicación 02 de enero de 2018 Categoría Comunicado Indica que el país tiene un régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo maduro Los resultados de la evaluación técnica implican que México tiene un régimen regulatorio en la materia por encima de países con economías más desarrolladas El reporte indica que el país enfrenta riesgos principalmente relativos a Lavado de Dinero y por ende deben fortalecerse diversas acciones tales como priorizar las investigaciones en la materia, el decomiso de bienes ilícitos, la supervisión de actividades vulnerables no financieras y la identificación de beneficiarios finales de activos y empresas La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Procuraduría General de la República (PGR) informan que el día de hoy se publica en el sitio del Grupo de Acción Financiera (GAFI) (http://www.fatf-gafi.org) el Reporte de Evaluación Mutua de México, aprobado en la Sesión Plenaria de dicho organismo intergubernamental, celebrada en Buenos Aires, Argentina, el 2 de noviembre de 2017. El reporte reconoce “mejoras significativas en comparación al año 2008, en que se llevó a cabo la última evaluación de México” e indica que “se tiene un régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo maduro con un correspondiente marco legal e institucional bien desarrollado”. Señala que las autoridades clave para la Prevención del Lavado de Dinero, Combate al Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLD/CFT/PADM), como la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP y la PGR, “tienen un buen conocimiento para enfrentar los riesgos de Lavado de Dinero” y “que en general hay una buena política de coordinación y cooperación”. Se destacan las actividades de los supervisores del sector financiero en materia de PLD/CFT/PADM tales como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR), los cuales “tienen un buen entendimiento de los riesgos dentro de los sectores a su cargo y han implementado enfoques basados en riesgos razonables para la supervisión”. El reporte de México, elaborado por el Fondo Monetario Internacional, con representación de GAFI y GAFILAT, conforme a las Recomendaciones y a la Metodología de Evaluación emitidos por el GAFI, fue aprobado en Sesión Plenaria por los miembros del organismo intergubernamental. Cabe destacar que como resultado del proceso de evaluación mutua GAFI determina el tipo de seguimiento que debe darse a cada país, pudiendo ser este regular o intensificado. Adicionalmente el país puede ser incluido en un listado emitido por el Grupo Revisor de Cooperación Internacional el cual determina las jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo por tener deficiencias claves en el cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. México no forma parte del listado de referencia y se determinó que tendrá un proceso de seguimiento intensificado ante dicho organismo que es el mismo al que están sometidos países como Estados Unidos de América, Canadá, Australia, Noruega, Dinamarca, Bélgica, y Austria, entre otros. En el reporte también se resalta que México tiene un sólido marco legal e institucional vigente para solicitar y otorgar asistencias legales mutuas y extradiciones, así como que “las autoridades frecuentemente utilizan otras formas de cooperación internacional para intercambiar información con otros países”. En la evaluación se señala que para enfrentar los riesgos prevalecientes en materia de Lavado de Dinero existen áreas de oportunidad para las cuales se considera que es clave priorizar las investigaciones en la materia, el decomiso de bienes ilícitos, así como la distribución de recursos y atención para la supervisión de actividades vulnerables no financieras; que se debe contar con una mayor capacitación para las autoridades relevantes e intensificar la identificación y acceso a información de los beneficiarios finales de activos y empresas. El reporte contempla las medidas implementadas en México durante la visita del equipo evaluador al país, la cual se llevó a cabo entre el 28 de febrero y el 16 de marzo del año pasado. En este sentido cabe destacar que la identificación de beneficiarios finales se ha venido fortaleciendo en el sector financiero durante 2017 con modificaciones a las Disposiciones en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo que emite la SHCP y que se encuentran en proceso de implementación. Las autoridades manifiestan su compromiso para fortalecer las áreas de oportunidad detectadas, pero sobre todo para continuar salvaguardando el sistema financiero nacional y la supervisión de las actividades vulnerables a fin de tener una economía sólida, que siga cumpliendo con los mejores estándares internacionales en la materia, de forma que se garanticen las condiciones para prevenir las amenazas del Lavado de Dinero, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, fortaleciendo la integridad financiera y contribuyendo así a la seguridad nacional de nuestro país. Ciudad de México, 3 de enero de 2018 https://www.gob.mx/shcp/prensa/comunicado-conjunto-shcp-pgr-el-grupo-de-accion-financiera-gafi-reconoce-que-mexico-cuenta-con-un-regimen-maduro-y-un-marco-legal

México avanza en el cumplimiento para prevenir el «lavado» de dinero

México avanza en el cumplimiento para prevenir el «lavado» de dinero 28/06/2021 Carlos González Nuestro país ha avanzado en el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Lo anterior se desprende de los comentarios que realizaron las principales autoridades relacionadas con la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo respecto del Tercer Reporte de Seguimiento Intensificado de México ante GAFI. Reunidos el Secretario de Hacienda, Arturo Herrera Gutiérrez; el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, Santiago Nieto Castillo; el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Juan Pablo Graf Noriega; el titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro, Jorge Meléndez Barrón; la directora general de asuntos normativos de la UIF, Mireya Valverde Okón, con la presencia en México de la maestra Elisa de Anda Madrazo, vicepresidenta del GAFI, se comentaron los pormenores. Elisa de Anda reconoció el avance de México en su régimen legal, jurídico e institucional, que llevaron al reconocimiento de que seis de las recomendaciones han sido calificadas a la alza, producto del trabajo de la UIF que funge como coordinadora nacional de las autoridades mexicanas ente el GAFI. También se presentaron reportes anuales de seguimiento y para llegar al proceso de recalificación -proceso técnico especializado que inició en diciembre con una presentación de la solicitud-, se nombraron especialistas como son el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América (EUA) y del Banco Central italiano que hicieron el análisis técnico que se sometió a todas las jurisdicciones miembros del GAFI, el cual fue finalmente aprobado. Por su parte, el doctor Santiago Nieto hizo un recuento del avance en el cumplimiento de las recomendaciones, al señar que hay tres recomendaciones cumplidas más para llegar a un total de ocho, tres recomendaciones mayoritariamente cumplidas más para llegar a un total de 22, nueve recomendaciones parcialmente cumplidas y una no cumplida. Respecto de la recomendación no cumplida número 23 que tiene que ver con los sujetos obligados por actividades vulnerables en términos de la normatividad mexicana, dijo que es necesaria la reforma legal que se encuentra en la Comisión de Justicia del Senado de la República. De aprobarse la citada reforma, se podría recalificar en sentido positivo las recomendaciones que se encuentran parcialmente cumplidas quedando solamente las recomendaciones 33 “Estadísticas”, 37 en materia de “Asistencia Legal Mutua” y 38 respecto al “Congelamiento y Decomiso” de bienes e instrumentos del delito. Asimismo, señaló que México no tuvo ningún comentario negativo por parte de los estados que participaron en la revisión, lo que permitió que se hiciera una publicación por escrito del informe en la reunión celebrada recientemente por el GAFI. LOS ANTECEDENTES Desde agosto de 2016 a noviembre de 2017, GAFI, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) estuvieron desarrollando un proceso de informe de evaluación conforme a las Recomendaciones y la Metodología de Evaluación de la 4ª Ronda. El Informe de Evaluación Mutua fue discutido y adoptado durante la reunión Plenaria Conjunta GAFI-Gafilat el 2 de noviembre en Buenos Aires, Argentina. Los resultados de la Evaluación colocaron a México en un Seguimiento Intensificado, en el cual también se encuentran EUA, Canadá, Noruega, Australia, Bélgica, y Austria. Derivado de lo anterior, desde 2019 nuestro país debe reportar avances en el cumplimiento a las acciones recomendadas mediante informes de seguimiento anuales. Así, el estándar internacional obliga al cumplimiento de 40 recomendaciones de naturaleza técnica y 11 resultados inmediatos que miden la efectividad de los sistemas de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo. En ese contexto se han presentado ya tres informes, el tercero fue presentado en diciembre de 2020 ante el GAFI contra el lavado de activos en el cual se solicitó la recalificación de siete recomendaciones y se dio información respecto al cumplimiento de los nuevos estándares internacionales en cuatro recomendaciones adicionales. “Esto nos deja en un proceso de evaluación para diciembre 2021, donde se tendrá que presentar el Informe de Seguimiento Técnico y en 2022 tendremos la evaluación de la efectividad de todas las disposiciones que forman parte del sistema”, dijo el titular de la UIF. Señaló que de las 40 recomendaciones de GAFI, México tenía 15 parcialmente cumplidas, una no cumplida, y cinco de estar cumplidas en su totalidad. “Con este proceso hemos llegado a ocho recomendaciones cumplidas de manera total, se aumentó a 22 el número de recomendaciones que se tienen mayoritariamente cumplidas y esto genera que 30 de las 40 recomendaciones se encuentran en un estándar de seguimiento intensificado”. Asimismo, informo que entre 2017 y 2021 se han podido atender con cambios relevantes tres recomendaciones de manera completa y tres más que subieron su estándar a mayoritariamente cumplidas. Lo que se presentó en la recomendación número 8 “organizaciones sin fines de lucro”, tiene que ver con la generación de revisiones significativas de las leyes y reglamentos que permitan una revisión de estas organizaciones, el enfoque basado en el financiamiento al terrorismo y que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha llevado a cabo actividades de divulgación con los sujetos obligados, incluidas las organizaciones sin fines de lucro, donde todavía hay algunas deficiencias pendientes, todavía se tiene pendiente una Reforma en el Senado de la República que permitirá ir avanzando en el proceso de revisión. Respecto a la recomendación 10 de “Debida Diligencia del Cliente”, aseveró que se recalifica de parcialmente cumplida a mayoritariamente cumplida por la recopilación de información para identificar las transacciones ocasionales en pesos mexicanos, la prohibición de debida diligencia del cliente simplificada cuando se sospecha que hay casos de lavado de dinero. En el caso de las personas políticamente expuestas, indicó que México ha formado parte de un proceso que tiene que ver con la mejora del estándar internacional para identificar a los beneficiarios finales, particularmente en casos de corrupción relacionados con personas políticamente expuestas nacionales como extranjeras, con la CNBV se han emitido guías que han estado vinculadas al cumplimiento de recomendaciones y del estándar internacional en materia de combate al cohecho internacional. SISTEMA DE PLD MÁS ROBUSTO En su turno, Juan Pablo Graf señaló que hubo cambios importantes para que los intermediarios financieros hagan una debida diligencia del cliente en las transacciones financieras, en las cuentas financieras de crédito, de depósito, de valores. Es importante identificar al propietario real de las operaciones. La regulación hoy mandata a las instituciones financieras a cumplir con ese requisito. En cuanto a las personas políticamente expuestas es importante que los intermediarios sepan que las cuentas que manejan de sus clientes son cuentas de personas políticamente expuestas, por eso en coordinación con la Secretaría de Hacienda ahora se habilita a los intermediarios financieros de un listado largo de los cargos públicos que existen en el país para que los intermediarios financieros puedan hacer esa relación entre la clientela que tienen en sus operaciones con los cargos en las administraciones públicas, federales y locales, y puedan identificarlas, dijo. También en años recientes ha habido muchos cambios tecnológicos que posibilitan a los intermediarios financieros operar de manera digital con su clientela. Para llevar a cabo esto, es un requisito que exista una evaluación de riesgos previamente al lanzamiento de un servicio de nueva tecnología que implique algunos riesgos en la identificación debida de los clientes. Se ha avanzado en la regulación de transferencias electrónicas, por ello los intermediarios deben tener políticas para identificar, rechazar o suspender una transferencia que carezca de información requerida, entre otros cambios regulatorios, indicó. Por su parte, el secretario de Hacienda dijo que respecto a las criptomonedas están prohibidas para su utilización en el sistema financiero y no hay nada que se prevea vaya a cambiar en el futuro cercano y no es una posición nueva de la CNBV, Banco de México y Hacienda, “esto no es nuevo y hay autorizaciones muy específicas de algunos bancos para ciertas operaciones. Las criptomonedas no son una reserva de valor, son un activo que especulativo por sus variaciones, no es un medio de cambio porque un porcentaje muy alto está asociado a operaciones ilegales”. https://www.taxtodaymexico.com/mexico-avanza-en-el-cumplimiento-para-prevenir-el-lavado-de-dinero/