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Pandora Papers: guía simple para entender una de las mayores filtraciones de la historia con 12 millones de documentos divulgados Equipo de investigación de los Pandora Papers BBC Panorama 4 octubre 2021 Ilustración de una llave y documentos Los Pandora Papers son una filtración de casi 12 millones de documentos que revelan riqueza oculta, elusión fiscal y, en algunos casos, lavado de dinero por parte de algunas de las personas ricas y poderosas del mundo. Más de 600 periodistas en 117 países han estado revisando los archivos de 14 fuentes durante meses, encontrando historias que se publicarán esta semana. Los datos fueron obtenidos por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) en Washington DC, que ha estado trabajando con más de 140 organizaciones de medios en su mayor investigación global. El programa de innvestigación de la BBC Panorama y The Guardian dirigieron la investigación en Reino Unido. ¿Qué se ha descubierto? La filtración de los Pandora Papers incluye 6,4 millones de documentos, casi tres millones de imágenes, más de un millón de correos electrónicos y casi medio millón de hojas de cálculo. Saltar Quizás también te interese y continuar leyendo Quizás también te interese Sebastián Piñera, Guillermo Lasso de Ecuador y Luis Abinader. Pandora Papers: los 3 presidentes latinoamericanos (y los exmandatarios) que aparecen en la investigación sobre paraísos fiscales y riquezas ocultas Panamá. Pandora Papers: Alcogal, el despacho de abogados panameño que ayudaba a las élites latinoamericanas a ocultar su riqueza Julio Iglesias, Miguel Bosé y Shakira Pandora Papers: Shakira, Miguel Bosé, Julio Iglesias y otras celebridades que aparecen en la investigación sobre paraísos fiscales El presidente ruso Vladimir Putin, el presidente de Aizebaiyán, Ilham Aliyev y el rey de Jordania, Abdalá II bin Al Hussein. Pandora Papers: la filtración que expone la riqueza secreta de líderes mundiales y multimillonarios Final de Quizás también te interese Las historias reveladas hasta ahora incluyen: El gasto de 70 millones de libras esterlinas del Rey de Jordania en propiedades en Reino Unido y Estados Unidos a través de empresas de propiedad secreta. La participación oculta de la principal familia de Azerbaiyán en acuerdos inmobiliarios en Reino Unido por más de 400 millones de libras esterlinas. El primer ministro checo no declaró una compañía de inversión offshore usada para comprar dos villas francesas por 12 millones de libras esterlinas. Cómo la familia del presidente de Kenia, Uhuru Kenyatta, fue propietaria secreta de una red de empresas offshore durante décadas. Pandora Papers: los 3 presidentes latinoamericanos (y otros exmandatarios) que aparecen en la investigación sobre paraísos fiscales y riquezas ocultas Gráfico Los archivos exponen cómo algunas de las personas más poderosas del mundo, incluidos más de 330 políticos de 90 países, utilizan compañías offshore secretas para ocultar su riqueza. Lakshmi Kumar, del grupo de expertos estadounidense Global Financial Integrity, explicó que estas personas "pueden canalizar y desviar dinero y esconderlo", a menudo mediante el uso de empresas anónimas. ¿Qué significa "offshore"? Los Pandora Papers revelan redes complejas de empresas que se establecen a través de las fronteras, lo que a menudo resulta en la propiedad oculta de dinero y activos. Por ejemplo, alguien puede tener una propiedad en Reino Unido, pero poseerla a través de una cadena de empresas "offshore", es decir, con sede en otros países. Estos países o territorios offshore son donde: es fácil crear empresas existen leyes que dificultan la identificación de propietarios de empresas hay un impuesto de sociedades bajo o nulo Paraíso fiscal FUENTE DE LA IMAGEN,GETTY IMAGES Estos destinos a menudo se denominan paraísos fiscales o jurisdicciones secretas. No existe una lista definitiva de paraísos fiscales, pero los destinos más conocidos incluyen los Territorios Británicos de Ultramar como las Islas Caimán y las Islas Vírgenes Británicas, así como países como Suiza y Singapur. ¿Es ilegal usar un paraíso fiscal? Los vacíos en las leyes permiten que las personas eviten legalmente pagar algunos impuestos moviendo su dinero o estableciendo empresas en paraísos fiscales, pero a menudo se considera que esto no es ético. El gobierno de Reino Unido dice que evitar impuestos "implica operar dentro de la letra, pero no del espíritu, de la ley". También hay una serie de razones legítimas por las que las personas pueden querer tener dinero y activos en diferentes países, como la protección contra ataques criminales o la protección contra gobiernos inestables. Aunque tener activos secretos en el extranjero no es ilegal, el uso de una compleja red de empresas secretas para mover dinero y activos es la manera perfecta de ocultar ganancias provenientes de la delincuencia. Lavado de dinero FUENTE DE LA IMAGEN,GETTY IMAGES Ha habido repetidos llamamientos a los políticos para que dificulten la evitación de impuestos u ocultar activos, particularmente después de filtraciones anteriores como Panamá Papers. Pero Ryle dijo que los Pandora Papers muestran que "las personas que podrían poner fin al secreto en el extranjero... se están beneficiando de él. Así que no hay ningún incentivo para que lo acaben". ¿Qué tan fácil es esconder dinero en compañías offshore? Todo lo que necesitas hacer es establecer una empresa fantasma en uno de los países o jurisdicciones con altos niveles de secreto. Esta es una empresa que existe solo de nombre, sin personal ni oficina. Sin embargo, cuesta dinero. A las empresas especializadas se les paga para que establezcan y gestionen empresas fantasma en su nombre. Estas firmas pueden proporcionar una dirección y nombres de directores pagados, por lo tanto, no dejan rastro de quién está detrás del negocio en última instancia. ¿Qué tanto dinero se esconde "offshore"? Es imposible decirlo con certeza, pero las estimaciones han oscilado entre US$5,6 billones y US$32 billones, según el ICIJ. El Fondo Monetario Internacional ha dicho que el uso de paraísos fiscales cuesta a los gobiernos de todo el mundo hasta US$600.000 millones de dólares en impuestos perdidos cada año. Kumar dijo que es perjudicial para el resto de la sociedad: "La capacidad de ocultar dinero tiene un impacto directo en tu vida... afecta el acceso de tus hijos a la educación, el acceso a la salud, el acceso a un hogar". ¿Qué está haciendo Reino Unido al respecto? Reino Unido ha sido criticado por permitir la propiedad de empresas anónimas en el extranjero. El gobierno publicó un proyecto de ley en 2018 que requeriría la declaración de los propietarios finales de las propiedades de Reino Unido. Pero todavía está a la espera de ser presentado a los diputados. Sobre de dinero FUENTE DE LA IMAGEN,GETTY IMAGES Un informe parlamentario de 2019 dijo que el sistema de Reino Unido atrae a personas "como los lavadores de dinero, que pueden desear usar la propiedad para ocultar fondos ilícitos". Dijo que las investigaciones criminales a menudo se ven "obstaculizadas" porque la policía no puede ver quién es el dueño de las propiedades en última instancia. El gobierno también elevó recientemente el riesgo de lavado de dinero a través de propiedades de "medio" a "alto". Dice que está tomando medidas enérgicas contra el lavado de dinero con leyes y aplicación más estrictas, y que introducirá un registro de compañías offshore que posean propiedades en Reino Unido cuando el tiempo parlamentario lo permita. Pandora Papers banner Los Pandora Papers son una filtración de casi 12 millones de documentos y archivos que exponen la riqueza y los tratos secretos de los líderes mundiales, políticos y multimillonarios. Los datos fueron obtenidos por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) en Washington DC y han dado lugar a una de las investigaciones mundiales más importantes de la historia. Más de 600 periodistas de 117 países han analizado las fortunas ocultas de algunas de las personas más poderosas del planeta. El programa de investigación de la BBC Panorama y The Guardian dirigieron la investigación en Reino Unido. Línea Ahora puedes recibir notificaciones de BBC Mundo. Descarga la nueva version https://www.bbc.com/mundo/noticias-internacional-58784755

México, bajo seguimiento intensificado por el GAFI: UIF

México, bajo seguimiento intensificado por el GAFI: UIF En los próximos días, el país enviará su tercer informe, donde solicitará la reclasificación de algunas recomendaciones que resultaron como parcialmente o no cumplidas. México se encuentra bajo seguimiento intensificado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), por lo que, desde la última evaluación al país en materia de sus fortalezas y debilidades en la lucha antilavado, ha impulsado diversas medidas para subsanar las observaciones, como, por ejemplo, buscar equiparar la regulación a actividades vulnerables al mismo estándar que el sistema financiero, indicó Mireya Valverde Okón, directora general de Asuntos Normativos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). En una conferencia organizada por el Ilustre y Nacional Colegio de Abogados de México (INCAM), Valverde Okón explicó que, en este tercer reporte de seguimiento, que se presentará en los próximos días, se tendrá oportunidad de pedir la reclasificación de algunas recomendaciones del GAFI, que en la última evaluación se clasificaron como parcialmente o no cumplidas. “Tenemos la posibilidad, si es que contamos con los elementos necesarios, de solicitar la recalificación de algunas recomendaciones y que desde la evaluación hayamos tenido algunas mejoras significativas”, detalló la funcionaria. De acuerdo con Valverde Okón, el avance regulatorio que se ha tenido a partir de la última evaluación del GAFI, le da la oportunidad al país de solicitar la reclasificación de al menos siete de 16 recomendaciones que fueron clasificadas como parcialmente o no cumplidas, de las cuales tres dependen de la aprobación de las reformas a la Ley antilavado, que se encuentran en el Senado y que posiblemente se aprueben en el 2021. “Nos ganó el tiempo para solicitar tiempo respecto a estas tres recomendaciones que dependen única y exclusivamente de la reforma; sin embargo, sí tenemos algunas recomendaciones en las cuales se llevaron a cabo modificaciones a la normativa aplicable y tenemos avances significativos”, expresó la funcionaria de la UIF. De acuerdo con Valverde Okón, muchas de las observaciones realizadas por el GAFI a México tienen que ver con deficiencias en la supervisión y cumplimiento de las actividades vulnerables, como son la venta de joyas, inmuebles, autos de lujo, por lo que se busca equiparar la regulación al nivel que se tiene en el sistema financiero. “Lo que estamos pretendiendo llevar a cabo con la reforma de la ley antilavado, es equilibrar el régimen antilavado para actividades vulnerables con el del sistema financiero. Pretendemos robustecer esta supervisión y las obligaciones para las actividades vulnerables”, acotó. Reclasificación Valverde Okón explicó que México solicitará la reclasificación en recomendaciones que tienen que ver con organizaciones sin fines de lucro, debida diligencia del cliente en actividades vulnerables, seguimiento a personas políticamente expuestas y nuevas tecnologías, entre otros. “En ciertos casos no nos alcanza para solicitar recalificación, pero es importante informar el avance que hemos tenido respecto a unas recomendaciones para lo cual vamos a enviar avances”, precisó. El GAFI es el organismo intergubernamental que traza el camino para que los gobiernos luchen y prevengan el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, esto por medio de 40 recomendaciones que los países miembros, como México, deben de cumplir. En la evaluación a México, dada a conocer en el 2018, el país presentó cinco recomendaciones cumplidas ante esta entidad internacional, 19 mayormente cumplidas y 16 parcialmente o no cumplidas. fernando.gutierrez@eleconomista.mx https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Mexico-bajo-seguimiento-intensificado-por-el-GAFI-UIF-20201215-0093.html

Recomendaciones del GAFI fortalecidas en México

Nuestro país ha mejorado en la aplicación de 6 medidas de 7 para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, desde la última evaluación realizada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El organismo intergubernamental, que busca desarrollar políticas para combatir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, resolvió que México mejoró en las recomendaciones sobre organizaciones sin fines de lucro, la debida diligencia del cliente, personas expuestas políticamente, nuevas tecnologías, transferencias electrónicas y dependencia en terceros. El único rubro sin avances fue en la recomendación 18 de GAFI, que abunda sobre controles internos y filiales y subsidiarias. En total, el organismo promueve 40 recomendaciones a los países para evitar el blanqueo de capitales y financiamiento a terrorismo; en la evaluación de 2018, México cumplía cabalmente sólo con cinco… sin lugar a dudas, una mejoría. En diciembre pasado, México a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), pidió a GAFI la reclasificación de siete recomendaciones que el organismo que desarrolla políticas que ayuden a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo había dejado en “parcialmente cumplida”. Con la aprobación del Tercer Informe de Seguimiento Intensificado de México con solicitud de recalificación de esas siete recomendaciones, GAFI determinó que era posible la reclasificación de seis, la mitad a “cumplida” y el resto a “mayormente cumplida”. El organismo determinó que el país cumple totalmente con las 12 recomendaciones sobre personas políticamente expuestas, dado que entre otras medidas, amplió la lista de ocupaciones consideradas en esa clasificación, para ajustarlo a los criterios de GAFI, e introdujo requisitos para las compañías de seguros y fianzas en relación con las pólizas de seguro de vida para esos sujetos. También consideró el cumplimiento pleno en materia de transferencias electrónicas (que es la recomendación 16) , dado que se resarcieron la falta de requisitos en relación con la información de los beneficiarios, la ausencia de información de procedimientos para determinar cuándo ejercer, rechazar o suspender una transferencia bancaria sin la información requerida, o para identificar clientes ocasionales que transfieren pesos mexicanos. A la par se reclasificó a “cumplida” la recomendación 17 en materia de dependencia en terceros, dado que se combatieron la falta de requisitos para que todas las instituciones financieras informaran sobre los países en los que se puede basar un tercero y de requisitos integrales para garantizar que éste sea regulado y supervisado para cumplir. Sobre el resto que fueron reclasificadas a “mayormente cumplidas”, se impone la dilación en el Congreso mexicano para aprobar la ley antilavado. Así sucedió con la recomendación 8 en materia de organizaciones sin fines de lucro, lo mismo con las recomendaciones 10 y 15, respectivamente, en diligencia del cliente y nuevas tecnologías. También se confirmó que México cumple con los nuevos requisitos de las recomendaciones que fueron modificadas recientemente, por lo que las calificaciones se mantienen sin cambios la 2 en cooperación y coordinación nacional como “mayormente cumplida”, la 7 en sanciones financieras dirigidas como “cumplida” y la 21 en revelación y confidencialidad como “mayormente cumplida”. http://archivo.yunius.com/recomendaciones-del-gafi-fortalecidas-en-mexico

GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero

GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero Comunicado Conjunto SHCP-PGR GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero GAFI reconoce que México cuenta con régimen maduro y marco legal e institucional desarrollado para prevenir y combatir lavado de dinero Autor Secretaría de Hacienda y Crédito Público Fecha de publicación 02 de enero de 2018 Categoría Comunicado Indica que el país tiene un régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo maduro Los resultados de la evaluación técnica implican que México tiene un régimen regulatorio en la materia por encima de países con economías más desarrolladas El reporte indica que el país enfrenta riesgos principalmente relativos a Lavado de Dinero y por ende deben fortalecerse diversas acciones tales como priorizar las investigaciones en la materia, el decomiso de bienes ilícitos, la supervisión de actividades vulnerables no financieras y la identificación de beneficiarios finales de activos y empresas La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Procuraduría General de la República (PGR) informan que el día de hoy se publica en el sitio del Grupo de Acción Financiera (GAFI) (http://www.fatf-gafi.org) el Reporte de Evaluación Mutua de México, aprobado en la Sesión Plenaria de dicho organismo intergubernamental, celebrada en Buenos Aires, Argentina, el 2 de noviembre de 2017. El reporte reconoce “mejoras significativas en comparación al año 2008, en que se llevó a cabo la última evaluación de México” e indica que “se tiene un régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo maduro con un correspondiente marco legal e institucional bien desarrollado”. Señala que las autoridades clave para la Prevención del Lavado de Dinero, Combate al Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLD/CFT/PADM), como la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP y la PGR, “tienen un buen conocimiento para enfrentar los riesgos de Lavado de Dinero” y “que en general hay una buena política de coordinación y cooperación”. Se destacan las actividades de los supervisores del sector financiero en materia de PLD/CFT/PADM tales como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR), los cuales “tienen un buen entendimiento de los riesgos dentro de los sectores a su cargo y han implementado enfoques basados en riesgos razonables para la supervisión”. El reporte de México, elaborado por el Fondo Monetario Internacional, con representación de GAFI y GAFILAT, conforme a las Recomendaciones y a la Metodología de Evaluación emitidos por el GAFI, fue aprobado en Sesión Plenaria por los miembros del organismo intergubernamental. Cabe destacar que como resultado del proceso de evaluación mutua GAFI determina el tipo de seguimiento que debe darse a cada país, pudiendo ser este regular o intensificado. Adicionalmente el país puede ser incluido en un listado emitido por el Grupo Revisor de Cooperación Internacional el cual determina las jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo por tener deficiencias claves en el cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. México no forma parte del listado de referencia y se determinó que tendrá un proceso de seguimiento intensificado ante dicho organismo que es el mismo al que están sometidos países como Estados Unidos de América, Canadá, Australia, Noruega, Dinamarca, Bélgica, y Austria, entre otros. En el reporte también se resalta que México tiene un sólido marco legal e institucional vigente para solicitar y otorgar asistencias legales mutuas y extradiciones, así como que “las autoridades frecuentemente utilizan otras formas de cooperación internacional para intercambiar información con otros países”. En la evaluación se señala que para enfrentar los riesgos prevalecientes en materia de Lavado de Dinero existen áreas de oportunidad para las cuales se considera que es clave priorizar las investigaciones en la materia, el decomiso de bienes ilícitos, así como la distribución de recursos y atención para la supervisión de actividades vulnerables no financieras; que se debe contar con una mayor capacitación para las autoridades relevantes e intensificar la identificación y acceso a información de los beneficiarios finales de activos y empresas. El reporte contempla las medidas implementadas en México durante la visita del equipo evaluador al país, la cual se llevó a cabo entre el 28 de febrero y el 16 de marzo del año pasado. En este sentido cabe destacar que la identificación de beneficiarios finales se ha venido fortaleciendo en el sector financiero durante 2017 con modificaciones a las Disposiciones en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo que emite la SHCP y que se encuentran en proceso de implementación. Las autoridades manifiestan su compromiso para fortalecer las áreas de oportunidad detectadas, pero sobre todo para continuar salvaguardando el sistema financiero nacional y la supervisión de las actividades vulnerables a fin de tener una economía sólida, que siga cumpliendo con los mejores estándares internacionales en la materia, de forma que se garanticen las condiciones para prevenir las amenazas del Lavado de Dinero, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, fortaleciendo la integridad financiera y contribuyendo así a la seguridad nacional de nuestro país. Ciudad de México, 3 de enero de 2018 https://www.gob.mx/shcp/prensa/comunicado-conjunto-shcp-pgr-el-grupo-de-accion-financiera-gafi-reconoce-que-mexico-cuenta-con-un-regimen-maduro-y-un-marco-legal

México avanza en el cumplimiento para prevenir el «lavado» de dinero

México avanza en el cumplimiento para prevenir el «lavado» de dinero 28/06/2021 Carlos González Nuestro país ha avanzado en el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Lo anterior se desprende de los comentarios que realizaron las principales autoridades relacionadas con la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo respecto del Tercer Reporte de Seguimiento Intensificado de México ante GAFI. Reunidos el Secretario de Hacienda, Arturo Herrera Gutiérrez; el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, Santiago Nieto Castillo; el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Juan Pablo Graf Noriega; el titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro, Jorge Meléndez Barrón; la directora general de asuntos normativos de la UIF, Mireya Valverde Okón, con la presencia en México de la maestra Elisa de Anda Madrazo, vicepresidenta del GAFI, se comentaron los pormenores. Elisa de Anda reconoció el avance de México en su régimen legal, jurídico e institucional, que llevaron al reconocimiento de que seis de las recomendaciones han sido calificadas a la alza, producto del trabajo de la UIF que funge como coordinadora nacional de las autoridades mexicanas ente el GAFI. También se presentaron reportes anuales de seguimiento y para llegar al proceso de recalificación -proceso técnico especializado que inició en diciembre con una presentación de la solicitud-, se nombraron especialistas como son el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América (EUA) y del Banco Central italiano que hicieron el análisis técnico que se sometió a todas las jurisdicciones miembros del GAFI, el cual fue finalmente aprobado. Por su parte, el doctor Santiago Nieto hizo un recuento del avance en el cumplimiento de las recomendaciones, al señar que hay tres recomendaciones cumplidas más para llegar a un total de ocho, tres recomendaciones mayoritariamente cumplidas más para llegar a un total de 22, nueve recomendaciones parcialmente cumplidas y una no cumplida. Respecto de la recomendación no cumplida número 23 que tiene que ver con los sujetos obligados por actividades vulnerables en términos de la normatividad mexicana, dijo que es necesaria la reforma legal que se encuentra en la Comisión de Justicia del Senado de la República. De aprobarse la citada reforma, se podría recalificar en sentido positivo las recomendaciones que se encuentran parcialmente cumplidas quedando solamente las recomendaciones 33 “Estadísticas”, 37 en materia de “Asistencia Legal Mutua” y 38 respecto al “Congelamiento y Decomiso” de bienes e instrumentos del delito. Asimismo, señaló que México no tuvo ningún comentario negativo por parte de los estados que participaron en la revisión, lo que permitió que se hiciera una publicación por escrito del informe en la reunión celebrada recientemente por el GAFI. LOS ANTECEDENTES Desde agosto de 2016 a noviembre de 2017, GAFI, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) estuvieron desarrollando un proceso de informe de evaluación conforme a las Recomendaciones y la Metodología de Evaluación de la 4ª Ronda. El Informe de Evaluación Mutua fue discutido y adoptado durante la reunión Plenaria Conjunta GAFI-Gafilat el 2 de noviembre en Buenos Aires, Argentina. Los resultados de la Evaluación colocaron a México en un Seguimiento Intensificado, en el cual también se encuentran EUA, Canadá, Noruega, Australia, Bélgica, y Austria. Derivado de lo anterior, desde 2019 nuestro país debe reportar avances en el cumplimiento a las acciones recomendadas mediante informes de seguimiento anuales. Así, el estándar internacional obliga al cumplimiento de 40 recomendaciones de naturaleza técnica y 11 resultados inmediatos que miden la efectividad de los sistemas de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo. En ese contexto se han presentado ya tres informes, el tercero fue presentado en diciembre de 2020 ante el GAFI contra el lavado de activos en el cual se solicitó la recalificación de siete recomendaciones y se dio información respecto al cumplimiento de los nuevos estándares internacionales en cuatro recomendaciones adicionales. “Esto nos deja en un proceso de evaluación para diciembre 2021, donde se tendrá que presentar el Informe de Seguimiento Técnico y en 2022 tendremos la evaluación de la efectividad de todas las disposiciones que forman parte del sistema”, dijo el titular de la UIF. Señaló que de las 40 recomendaciones de GAFI, México tenía 15 parcialmente cumplidas, una no cumplida, y cinco de estar cumplidas en su totalidad. “Con este proceso hemos llegado a ocho recomendaciones cumplidas de manera total, se aumentó a 22 el número de recomendaciones que se tienen mayoritariamente cumplidas y esto genera que 30 de las 40 recomendaciones se encuentran en un estándar de seguimiento intensificado”. Asimismo, informo que entre 2017 y 2021 se han podido atender con cambios relevantes tres recomendaciones de manera completa y tres más que subieron su estándar a mayoritariamente cumplidas. Lo que se presentó en la recomendación número 8 “organizaciones sin fines de lucro”, tiene que ver con la generación de revisiones significativas de las leyes y reglamentos que permitan una revisión de estas organizaciones, el enfoque basado en el financiamiento al terrorismo y que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha llevado a cabo actividades de divulgación con los sujetos obligados, incluidas las organizaciones sin fines de lucro, donde todavía hay algunas deficiencias pendientes, todavía se tiene pendiente una Reforma en el Senado de la República que permitirá ir avanzando en el proceso de revisión. Respecto a la recomendación 10 de “Debida Diligencia del Cliente”, aseveró que se recalifica de parcialmente cumplida a mayoritariamente cumplida por la recopilación de información para identificar las transacciones ocasionales en pesos mexicanos, la prohibición de debida diligencia del cliente simplificada cuando se sospecha que hay casos de lavado de dinero. En el caso de las personas políticamente expuestas, indicó que México ha formado parte de un proceso que tiene que ver con la mejora del estándar internacional para identificar a los beneficiarios finales, particularmente en casos de corrupción relacionados con personas políticamente expuestas nacionales como extranjeras, con la CNBV se han emitido guías que han estado vinculadas al cumplimiento de recomendaciones y del estándar internacional en materia de combate al cohecho internacional. SISTEMA DE PLD MÁS ROBUSTO En su turno, Juan Pablo Graf señaló que hubo cambios importantes para que los intermediarios financieros hagan una debida diligencia del cliente en las transacciones financieras, en las cuentas financieras de crédito, de depósito, de valores. Es importante identificar al propietario real de las operaciones. La regulación hoy mandata a las instituciones financieras a cumplir con ese requisito. En cuanto a las personas políticamente expuestas es importante que los intermediarios sepan que las cuentas que manejan de sus clientes son cuentas de personas políticamente expuestas, por eso en coordinación con la Secretaría de Hacienda ahora se habilita a los intermediarios financieros de un listado largo de los cargos públicos que existen en el país para que los intermediarios financieros puedan hacer esa relación entre la clientela que tienen en sus operaciones con los cargos en las administraciones públicas, federales y locales, y puedan identificarlas, dijo. También en años recientes ha habido muchos cambios tecnológicos que posibilitan a los intermediarios financieros operar de manera digital con su clientela. Para llevar a cabo esto, es un requisito que exista una evaluación de riesgos previamente al lanzamiento de un servicio de nueva tecnología que implique algunos riesgos en la identificación debida de los clientes. Se ha avanzado en la regulación de transferencias electrónicas, por ello los intermediarios deben tener políticas para identificar, rechazar o suspender una transferencia que carezca de información requerida, entre otros cambios regulatorios, indicó. Por su parte, el secretario de Hacienda dijo que respecto a las criptomonedas están prohibidas para su utilización en el sistema financiero y no hay nada que se prevea vaya a cambiar en el futuro cercano y no es una posición nueva de la CNBV, Banco de México y Hacienda, “esto no es nuevo y hay autorizaciones muy específicas de algunos bancos para ciertas operaciones. Las criptomonedas no son una reserva de valor, son un activo que especulativo por sus variaciones, no es un medio de cambio porque un porcentaje muy alto está asociado a operaciones ilegales”. https://www.taxtodaymexico.com/mexico-avanza-en-el-cumplimiento-para-prevenir-el-lavado-de-dinero/

Implantación de la estrategia nacional de inclusión financiera en el diseño organizacional del Banco de la Nación

Implantación de la estrategia nacional de inclusión financiera en el diseño organizacional del Banco de la Nación Autor Lazo Rodríguez, Liliana Fecha 2019-09-13 El objetivo general del trabajo de investigación fue determinar la influencia de la implantación de la estrategia nacional de inclusión financiera en el diseño organizacional del Banco de la Nación en Lima Metropolitana. El tipo de investigación fue el aplicado, en razón que se aplican conocimientos de las ciencias administrativas el estudio del diseño organizacional, el nivel corresponde al explicativo entre las variables implantación de la estrategia nacional de inclusión financiera y el diseño organizacional del Banco de la Nación; y el diseño utilizado ha sido el no experimental o ex post-facto con enfoque cuantitativo con la consecuente contrastación de hipótesis. La población estuvo constituida por colaboradores del grupo ocupacional funcionarios, siendo un total de 116 empleados, como muestra se tomaron 89 empleados para asegurar la aleatoriedad y evitar el sesgo de la investigación y el muestreo fue probabilístico aleatorio simple. En cuanto al instrumento utilizado para la medición de las variables fue un cuestionario previamente validado por tres jueces expertos, doctores en administración y cuya especialidad está relacionada con el tema a tratar. Asimismo, en cuanto a la fiabilidad del instrumento se realizó una prueba piloto obteniéndose como resultado de la prueba un valor de coeficiente de Alfa de Cronbach de 0.900 que le dio una aceptación favorable de confiabilidad al instrumento para levantar información y efectuar la contrastación de hipótesis del presente trabajo. Para la comprobación de hipótesis se utilizó la prueba no paramétrica de bondad de ajuste para determinar la forma distribución de los datos, utilizando el margen de error de 0.05. Posteriormente se aplicó la Prueba de Spearman para determinar al grado de correlación entre las variables. Los resultados nos llevan a concluir que la implantación de la estrategia nacional de inclusión financiera tiene una influencia directa con el diseño organizacional del Banco de la Nación. The general objective of the research work was to determine the influence of the implementation of the national strategy of financial inclusion with the organizational design of the Banco de la Nación in Metropolitan Lima. The type of research was the applied, the research level was the explanatory, and the research design was ex post-facto or non experimental with quantitative approach among variables the implementation of the national strategy of financial inclusion and the organizational design of the employees. The population was constituted by the employees, being a total of 116 employees, as sample 89 employees were taken to ensure the randomness and avoid the bias of the investigation and the sampling was probabilistic simple random. The instrument used for the measurement of the variables were previously validated by three expert judges, doctors in business administration. Also in terms of reliability validation, a pilot test was performed and a value of Cronbach´s alpha of 0.900 was founded For the hypothesis testing, the non-parametric Kolmogorov-Smirnov test (with Lilliefors correction) was used to establish the associations between the quantitative variables using the margin of error of 0.05. The results were that both the inclusion dimension of the national strategy of financial inclusion positively influences the organizational design of the Banco de la Nación. Materia Estrategia nacional Inclusión financiera Diseño organizacional Servicios financieros URI http://repositorio.uigv.edu.pe/handle/20.500.11818/4647 Colecciones Doctorado en Administración http://168.121.45.184/handle/20.500.11818/4647 http://168.121.45.184/bitstream/handle/20.500.11818/4647/TESIS_LAZO_LILIANA.pdf?sequence=2&isAllowed=y

Gestión Tributaria y su influencia en la competitividad de las MYPES del sector hotelero en el distrito de Tacna

Gestión Tributaria y su influencia en la competitividad de las MYPES del sector hotelero en el distrito de Tacna – año 2017 Huisa Sanizo, Rodolfo Andrés URI: http://repositorio.unjbg.edu.pe/handle/UNJBG/4159 Fecha: 2020 Resumen: Uno de los sectores con mayor impacto en el desarrollo económico de un país, es el sector servicios, que incluye los hoteles, por lo que es importante destacar que el contexto actual exige que cada vez sean más competitivas; por tal motivo, el presente estudio tuvo como propósito determinar cómo la gestión tributaria influye en la competitividad de las MYPE del sector hotelero en el distrito de Tacna- 2017. En cuanto a la metodología, el tipo de investigación fue aplicada; el diseño de la investigación fue no experimental, y transeccional. La muestra estuvo conformada por 25 profesionales contadores del sector hotelero. El instrumento utilizado fue el cuestionario. Los resultados demostraron que la gestión tributaria influye significativamente en la Competitividad de las MYPES del sector hotelero en el distrito de Tacna- 2017. Mostrar el registro completo del ítem http://tesis.unjbg.edu.pe/handle/UNJBG/4159 http://tesis.unjbg.edu.pe/bitstream/handle/UNJBG/4159/1860_2020_huisa_sanizo_ra_fcje_ciencias_contables_y_finacieras.pdf?sequence=1&isAllowed=y

INFLUENCIA DE LA EDUCACIÓN FINANCIERA EN LA TOMA DE DECISIONES NEUROFINANCIERAS DE LOS ESTUDIANTES DE ADMINISTRACIÓN DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL DEL ALTIPLANO PUNO – 2018

INFLUENCIA DE LA EDUCACIÓN FINANCIERA EN LA TOMA DE DECISIONES NEUROFINANCIERAS DE LOS ESTUDIANTES DE ADMINISTRACIÓN DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL DEL ALTIPLANO PUNO – 2018 RESUMEN El propósito de la investigación es analizar la influencia de la educación financiera en la toma de decisiones neurofinancieras de los estudiantes de Administración de la UNA Puno, según los avances de las neurociencias aplicadas a las finanzas las decisiones no son racionales; adicionalmente no se cuenta con evidencia de cómo deciden los futuros administradores en lo que será su principal actividad, tomar decisiones acertadas para llegar al objetivo deseado; por ello se analiza la influencia de: conocimientos financieros en decisiones racionales, habilidades financieras en decisiones psicológicas y contextualizar las decisiones intuitivas emocionales. El presente tiene carácter exploratorio, descriptivo y relacional, con información primaria obtenida de encuestas; se utilizó el método hipotético-deductivo y enfoque positivista. Según los resultados del actuar, pensar y comportamiento en toma de decisiones de los jóvenes, el 38% adoptan decisiones emocionales, 31.9% decisiones racionales y 30.1% decisiones psicológicas; así mismo el nivel de conocimientos financieros de los estudiantes de administración es promedio e influyen en sus decisiones racionales pero no determina la toma decisiones neurofinancieras, puesto que éstas en ocasiones son limitadas por la mente y por la influencia de emociones y sentimientos; por consiguiente el control de las emociones genera confianza de selección, la educación financiera aumenta la probabilidad de mejor elección y la combinación de ambas resultan ventajosas al momento de dominar el arte de tomar decisiones neurofinancieras acertadas. Palabras clave: Educación financiera, finanzas, habilidad financiera, neurofinanzas, toma de decisiones neurofinancieras http://tesis.unap.edu.pe/bitstream/handle/UNAP/12134/Marisol_Gonzaga_Zirena_Cano.pdf?sequence=1&isAllowed=y

Desarrollo de competencias financieras a través de la técnica de resolución de problemas en los estudiantes de la Facultad de Contabilidad de la Universidad de Ciencias y Humanidades (UCH)

Desarrollo de competencias financieras a través de la técnica de resolución de problemas en los estudiantes de la Facultad de Contabilidad de la Universidad de Ciencias y Humanidades (UCH) Thumbnail Ver/ Texto completo (1.302Mb) Fecha 2019-05-07 Autor Muñoz Choque, Pablo Emerson Metadatos Mostrar el registro completo del ítem La presente investigación ha tenido como objetivo evaluar el efecto de la técnica de resolución de problemas sobre el desarrollo de competencias financieras en los estudiantes de la Especialidad de Contabilidad de la Universidad de Ciencias y Humanidades en el año 2016. Está comprendido en el enfoque cuantitativo, el tipo de investigación es experimental y el diseño pre- experimental de pre y postest con grupo experimental único. La población estuvo conformada por 53 estudiantes, de los turnos mañana y noche y la muestra ha sido intencional, conformada por 23 estudiantes del V ciclo académico del turno noche. Se empleó una prueba escrita tipo desarrollo para evaluar la variable competencias financieras. La prueba estuvo conformada por 12 ítems en total organizada en las tres dimensiones: conocimiento y comprensión de conceptos financieros, aplicación de conocimientos y comprensión financiera y toma de decisiones, se empleó una prueba de evaluación pedagógica tipo desarrollo. El tratamiento estadístico y el análisis inferencial se realizó mediante la prueba de Wilcoxon y se concluye a nivel global que hay evidencia que la aplicación de la técnica de resolución de problemas optimiza el desarrollo de las competencias financieras de los alumnos de la especialidad de Contabilidad, a un nivel de significancia del 0.05 la diferencia de medias en el grupo experimental entre el pretest (12,57) y postest (15,02) es estadísticamente significativa (p=0.048 < 0,05). A nivel de las dimensiones: conocimiento y comprensión de conceptos financieros, aplicación de conocimientos y comprensión financiera, no hay evidencias de mejora. En la dimensión de toma de decisiones si hay evidencia de mejora estadísticamente significativa. (p=0.000 < 0,05). URI http://repositorio.une.edu.pe/handle/UNE/3124 Colecciones Tesis [830] http://200.60.81.165/handle/UNE/3124 http://200.60.81.165/bitstream/handle/UNE/3124/TM%20CE-Du%204418%20M1%20-%20Mu%c3%b1oz%20Choque%20Pablo%20Emerson.pdf?sequence=1&isAllowed=y

Innovación, financiación pública y tamaño empresarial

Innovación, financiación pública y tamaño empresarial Innovation, public funding and company size Mercedes Vila Alonso Carlos Ferro Soto1 Manuel Guisado González Universidad de Vigo Recibido el 22 de septiembre de 2009, aceptado el 16 de diciembre de 2009. Nº de clasificación JEL: C12; H25; L25; O32 DOI: 10.5295/cdg.090176mv Resumen: A partir de los microdatos de la “encuesta sobre innovación tecnológica 1998-2000” se construye una base de datos con las empresas manufactureras españolas que realizan actividades de innovación. Posteriormente, mediante las pruebas Chi-cuadrado de Pearson y Mann-Whitney, contrastamos si el tamaño condiciona la participación de las empresas manufactureras innovadoras en los sistemas de ayuda pública a la innovación; asimismo, a través de los índices de Kendall y Spearman evaluamos la dirección de dicho condicionamiento. Al respecto, los contrastes realizados nos indican que la variable tamaño se encuentra relacionada con la variable financiación pública, y que son las empresas de mayor tamaño las que más se benefician de las ayudas públicas a la innovación. Palabras clave: Innovación, Financiación pública, Tamaño empresarial https://www.redalyc.org/pdf/2743/274319556003.pdf

Análisis de las ventajas competitivas económico-financieras

Análisis de las ventajas competitivas económico-financieras una aplicación empírica a la industria manufacturera española Autores: Miguel Acosta Molina, Alicia Correa Rodríguez, Idaira Barrios del Pino Localización: Investigaciones europeas de dirección y economía de la empresa, ISSN 1135-2523, Vol. 10, Nº 1, 2004, págs. 93-110 Idioma: español Texto completo (pdf) Resumen La literatura más reciente sobre los factores explicativos de la competitividad empresarial destaca la importancia de tos factores internos de las empresas, y entre ellos la estructura económico -financiera, más allá de las condiciones del entorno en que las mismas se desenvuelven, como fundamento de su éxito competitivo. Basándonos en estos axiomas, el objetivo de este trabajo se centrará en la determinación del perfil económico - financiero de un conjunto de empresas identificadas como competitivas. Para el logro de este objetivo, y partiendo de una muestra de 53 empresas de la industria manufacturera y que presentas sus estados financieros en el Registro Oficial de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) durante el período 1997 - 2000, se aplicará, en primer lugar, un análisis cluster para la identificación de las firmas de orientación competitiva y no competitiva, para posteriormente, mediante la aplicación de técnicas estadísticas univariantes y multivariantes, identificar los perfiles económicos-financieros del conglomerado de firmas competitivas. https://dialnet.unirioja.es/servlet/articulo?codigo=897189

Las capacidades financieras de la población colombiana

Las capacidades financieras de la población colombiana Author & abstract Download 14 References Most related Related works & more Corrections Author Listed: Esteban Gómez González Nancy Zamudio Gómez Registered: Abstract La inclusión financiera se ha convertido en un tema cada vez más relevante dentro de la agenda pública del país, y con esto el diseño de iniciativas privadas y públicas para fomentarla. El presente documento está fundamentado en la tesis de que para hacer estas políticas más eficientes y eficaces, es necesario contar con buenas mediciones de las capacidades financieras de la población, las cuales no se limitan exclusivamente al conocimiento de temas financieros, sino que abarcan, en un sentido más amplio, actitudes y comportamientos de los agentes frente a temas como manejo del dinero, planificación a futuro, escogencia de productos, entre otros. Prueba de esto es que, utilizando información de la Encuesta de Carga Financiera y Educación de los Hogares (IEFIC) para el periodo 2010-2011, se encuentra que personas de altos ingresos o alta escolaridad, que se caracterizan por altos niveles de alfabetismo financiero, también presentan patrones típicos de una persona financieramente incapaz. La continua elaboración de trabajos enfocados en este tipo de mediciones permitirá contar con información sobre las deficiencias de la población en estos temas, así como con la identificación de los grupos poblacionales sobre los cuales canalizar dichas políticas. Suggested Citation Esteban Gómez González & Nancy Zamudio Gómez, 2012. "Las capacidades financieras de la población colombiana," BORRADORES DE ECONOMIA 009828, BANCO DE LA REPÚBLICA. https://ideas.repec.org/p/col/000094/009828.html

Bases de datos para investigación científica

https://www.elsevier.com/es-mx http://www.scielo.org/php/index.php?lang=es https://www.scientificamerican.com/espanol/ http://search.ebscohost.com/ https://ebookcentral.proquest.com/auth/lib/consorcioujatsp/login.action?returnURL=https%3A%2F%2Febookcentral.proquest.com%2Flib%2Fconsorcioujatsp%2Fhome.action%3FebraryDocId%3Dnull https://ebookcentral.proquest.com/auth/lib/consorcioujatsp/login.action?returnURL=https%3A%2F%2Febookcentral.proquest.com%2Flib%2Fconsorcioujatsp%2Fhome.action%3FebraryDocId%3Dnull https://search.proquest.com/ https://link.springer.com/ http://www.redalyc.org/home.oa https://www.unam.mx/ http://www.escasto.ipn.mx/Paginas/inicio.aspx http://web.a.ebscohost.com/ehost/search/selectdb?vid=0&sid=0b492060-f595-4435-b0e5-6fed4c2b2617%40sessionmgr4006 https://ebookcentral.proquest.com/lib/consorcioujatsp/home.action?ebraryDocId=null https://www.sciencedirect.com/ http://conricyt.cengage.com/a/ https://www.scopus.com/search/form.uri?display=basic https://search.proquest.com/ http://apps.webofknowledge.com/WOS_GeneralSearch_input.do?product=WOS&search_mode=GeneralSearch&SID=7EOiupbdaYt8jekB3t5&preferencesSaved= https://amef2403.blogspot.com/

http://blog.conricyt.mx/estructura-y-caracteristicas-de-un-texto-cientifico/

http://blog.conricyt.mx/como-trazar-el-itinerario-para-alcanzar-el-exito-como-investigador-profesional-vi/

Muestreo de bola de nieve

El muestreo de bola de nieve (también conocido como muestreo de referencia en cadena) es un método de muestreo sin probabilidad (no aleatorio) utilizado cuando las características que deben poseer las muestras son raras y difíciles de encontrar. bolas de nieve Por ejemplo, si usted está estudiando el nivel de satisfacción del cliente entre la élite del Nirvana Bali Golf Club en Bali, encontrará cada vez más difícil encontrar fuentes de datos primarias a menos que un miembro esté dispuesto a proporcionarle los contactos de otros miembros. Este método de muestreo involucra fuentes de datos primarios que nominan otras posibles fuentes de datos primarios para ser utilizadas en la investigación. En otras palabras, el método de muestreo de bola de nieve se basa en referencias de sujetos iniciales para generar sujetos adicionales. Por lo tanto, al aplicar este método de muestreo, los miembros del grupo de muestra se reclutan por remisión en cadena. Además, el muestreo de bola de nieve es el más popular en los estudios de negocios que se centran en una compañía específica que involucra la recolección de datos primarios de los empleados de esa compañía. Una vez que tenga los datos de contacto de un empleado, éste puede ayudarle a contratar a otros empleados para el estudio, proporcionándole los datos de contacto. Contenido [Mostrar] Tres patrones de muestreo de bola de nieve Hay tres patrones de muestreo de bola de nieve: 1. Muestreo lineal de bolas de nieve. La formación de un grupo de muestra comienza con un solo tema y el tema proporciona sólo una referencia. La referencia es reclutada dentro del grupo de muestra y él/ella también proporciona sólo una nueva referencia. Este patrón continúa hasta que el grupo de la muestra esté completamente formado. Muestreo lineal de bola de nieve 2. Muestreo exponencial no discriminatorio de bola de nieve. El primer sujeto reclutado para el grupo de muestra proporciona múltiples referencias. Cada nueva remisión se explora hasta que se obtengan datos primarios de una cantidad suficiente de muestras.Muestreo esponencial no discriminativo de bola de nieve 3. Muestreo discriminatorio exponencial de bola de nieve. Los sujetos dan múltiples referencias, sin embargo, sólo un nuevo sujeto es reclutado entre ellos. La elección de una nueva asignatura se rige por la finalidad y los objetivos del estudio.Muestreo esponencial discriminativo de bola de nieve Aplicación del muestreo de bola de nieve: un ejemplo La aplicación del muestreo de bola de nieve implica las siguientes etapas: Establecer un contacto con uno o dos casos iniciales del marco de muestreo. Esta etapa suele ser la más difícil. Solicitar los casos iniciales para identificar más casos Pedir nuevos casos para identificar otros casos (y así sucesivamente) Deténgase cuando: a) Su tamaño de muestra preespecificado ha sido completado; b) No quedan más casos; c) El seguimiento de otros casos hará que el proyecto sea inmanejable debido a su gran tamaño. Si utiliza el cuestionario como método principal de recopilación de datos, puede aplicar eficazmente el muestreo de bola de nieve con el uso de correos electrónicos. Específicamente, el cuerpo del correo electrónico que solicita a los miembros del grupo de muestra que participen en la encuesta puede incluir una frase en los siguientes términos: “Le agradecería mucho que me proporcionara las direcciones de correo electrónico de otros empleados de su departamento/gerentes que son conocidos por practicar el estilo de liderazgo democrático/otras personas que han comprado el mismo producto/etc. que también podrían participar en esta encuesta.” Ventajas del método La capacidad de reclutar a poblaciones ocultas La posibilidad de recopilar datos primarios de forma rentable Los estudios con muestreo de bola de nieve se pueden completar en un corto periodo de tiempo Se requiere muy poca planificación para iniciar el proceso de recolección de datos primarios Desventajas del método El sobremuestreo de una red de pares en particular puede llevar al sesgo Los encuestados pueden dudar a la hora de proporcionar los nombres de sus pares y pedirles que lo hagan puede plantear problemas éticos No se garantiza la representatividad de las muestras. Tampoco es posible determinar el patrón real de distribución de la población No es posible determinar el error de muestreo y hacer inferencias estadísticas de la muestra a la población debido a la ausencia de selección aleatoria de muestras https://lainvestigacion.com/muestreo/no-probabilistico/bola-de-nieve/

Técnica de investigación y sujetos de estudio

Los cuestionarios. Semejantes a la entrevista, tienen lugar en el campo donde se encuentran los sujetos de estudio: las calles de una ciudad, el interior de una fábrica, una comunidad educativa, etcétera. Allí se le pide a un número definido de personas que respondan a una serie de preguntas y con esa información se construyen datos porcentuales, aproximaciones estadísticas y se obtienen conclusiones. Fuente: https://concepto.de/tecnicas-de-investigacion/#ixzz6s2Iry8Kt La entrevista. Consiste en hacerle preguntas directamente al sujeto o los sujetos de estudio, generalmente en un lugar aislado, para así obtener una aproximación a lo que piensa, siente o ha vivido, que luego podrá ser procesada estadísticamente o mediante otros métodos, para obtener una verdad. Es particularmente útil en el campo de las ciencias sociales. Fuente: https://concepto.de/tecnicas-de-investigacion/#ixzz6s2Iyvbcs Qué o quienes son los sujetos de la Información? Dado el grado de dificultad que implica medir a toda la población, se selecciona una parte de ésta para poder realizar la investigación, para hacer esto existen dos formas de seleccionarla, por medio de: Muestras probabilísticas y muestras no probabilísticas o dirigidas. Según Hernández y otros (2006), la muestra probabilística es un “subgrupo de la población en el que todos los elementos de ésta tienen la misma probabilidad de ser elegidos” (pág. 241). Para lograrlo se debe aplicar una serie de fórmulas matemáticas y estadísticas para su escogencia, y el tamaño de la muestra depende de lo homogénea o no que sea la población total. En el caso de la muestra no probabilística o dirigida es aquella donde se “suponen procedimientos de selección informal y hasta arbitrarios” (Barrantes, 2005:135). Se seleccionan usualmente por la disposición del subgrupo o criterio de expertos. Son comunes donde se conocen bien las características generales de la población y existen conocimientos suficientes para asegurar la generalización de la investigación a toda la población. Diferencia entre sujetos de la información y Fuentes de Información ¿Que entendemos por Fuentes de la Información? Sujetos y Fuentes de la Información Muestras Tipos de Fuentes de Información Son compilaciones, resúmenes y listados de referencias de fuentes primarias publicadas en un área de conocimiento en donde se mencionan y discuten artículos, libros, tesis, entre otros. Tipos de Fuentes de Información • Fuentes Dinámicas: son fuentes que cuentan con un suministro periódico o continuo, se pueden hacer comparaciones o el análisis de un fenómeno. • Fuentes personales: comprende las técnicas de información con contacto directo con otras personas, por ejemplo, entrevistas personales, encuestas en casas, entre otras. Segundarias Es la definición de quiénes son las personas objetos de estudio, también se le conoce como población o universo, según Barrantes (2005) “la población: conjunto de elementos que tienen características en común…Pueden ser finitas o infinitas” (pág. 135). Ejemplo: Si un objetivo de investigación es: “determinar la opinión que sobre el machismo tienen los estudiantes del Liceo X”, La unidad de análisis de análisis son las estudiantes femeninas. Una muestra es un subgrupo de la población del cual se recolectan los datos y debe ser representativo de dicha población. La muestra es importante ya que “pocas veces es posible medir a toda la población, por lo que obtenemos o seleccionamos una muestra y, desde luego, se pretende que este subconjunto sea un reflejo fiel del conjunto de la población” (Hernández, Fernández y Baptista, 2006:240). https://prezi.com/a7aorzcoganq/sujetos-y-fuentes-de-la-informacion/

Sujeto de investigación

Es la persona con formación científica que es capaz de pensar, investigar, un objeto de investigación, en relación con un problema de investigación. En las actividades de investigación y desarrollo a la pregunta quién es el sujeto de investigación, responderemos de manera sencilla: El investigador, el científico, el académico que tiene ante sí el compromiso de conocer un objeto de investigación y explicar el problema de investigación que debe resolver. En forma sencilla, diremos que el sujeto es quien piensa al objeto. Así que el objeto es lo pensado por el sujeto. Lizardo Carvajal (1835) Sujeto de investigación como elemento de la metodología 🚀 #3 - Lizardo Carvajal - YouTube https://www.youtube.com/watch?v=kT0Sb4Dx-cQ Sujeto y Objeto El proceso de conocimiento puede concebirse como una relación, de singular complejidad, entre estos dos elementos, sujeto y objeto. Para comenzar diremos que entendemos por sujeto a la persona (o equipo de personas) que adquiere o elabora el conocimiento. El conocimiento es siempre conocimiento para alguien, pensado por alguien, en la conciencia de alguien. Es por eso que no podemos imaginar un conocimiento sin sujeto, sin que sea percibido por una determinada conciencia. Pero, de la misma manera, podemos decir que el conocimiento es siempre conocimiento de algo, de alguna cosa, ya se trate de un ente abstracto-ideal, como un número o una proposición lógica, de un fenómeno material o aún de la misma conciencia. En todos los casos, a aquéllo que es conocido se lo denomina objeto de conocimiento. La relación que se articula entre ambos términos es dinámica y variable: lo primero porque no se establece de una vez y para siempre, sino a través de sucesivas aproximaciones; lo segundo, porque resulta diferente según la actitud del sujeto investigador y las características del objeto estudiado. En el proceso de conocimiento es preciso que el sujeto se sitúe frente al objeto como algo externo a él, colocado fuera de sí, para que pueda examinarlo. Hasta en el caso de que quisiéramos analizar nuestras propias sensaciones y pensamientos deberíamos hacer esa operación, es decir deberíamos objetivarnos BAdesdoblarnos", en un actitud reflexivaB para poder entonces colocarnos ante nosotros mismos como si fuésemos un objeto más de conocimiento. La necesidad de objetivar elementos propios del sujeto para poder conocerlos hace que, desde luego, resulte más compleja toda investigación que se desenvuelva dentro de las ciencias sociales y de la conducta. Esta delimitación o separación no es más que el comienzo del proceso pues, una vez producida, el sujeto debe ir hacia el objeto, acercarse al mismo, para tratar de captar y asimilar su realidad. Es decir que el sujeto investigador debe Asalir de sí", abandonar su subjetividad, para poder concretar su propósito de comprender cómo es el objeto, de aprehenderlo. De otro modo permanecería encerrado en el límite de sus conceptos previos, de sus anteriores conocimientos, y no tendría la posibilidad de ir elaborando un conocimiento nuevo, más objetivo, que incorpore datos de la realidad externa. El acercamiento del investigador hacia su objeto puede considerarse como la operación fundamental, la esencia misma de la investigación, pues es lo que lo vincula con la realidad, lo que le da acceso a conocerla. Pero para que el proceso se complete el investigador debe, finalmente, volver otra vez hacia sí mismo a fin de elaborar los datos que ha recogido, concibiendo ahora al objeto, mentalmente, a la luz de su contacto con él. Sujeto y objeto quedan así como dos términos que sucesivamente se oponen y se compenetran, se separan y se acercan, en un movimiento que se inicia por la voluntad del investigador que desea el conocimiento y que en realidad continúa repetidamente, porque el sujeto debe acercarse una y otra vez hacia lo que está estudiando si se propone adquirir un conocimiento cada vez más profundo y completo sobre ello. https://tesisdeinvestig.blogspot.com/2011/05/sujeto-y-objeto.html

POBLACION Y MUESTRA

POBLACION Y MUESTRA Muestra: Porción suficientemente representativa, como para caracterizar e identificar las propiedades del todo. Muestreo probabilístico: todos los elementos muestrales de la población tienen la misma probabilidad de elegirse. Se utiliza la aleatoriedad para seleccionar al objeto de estudio. Simple Estratificado De área Por conglomerados Sistemático Muestreo deterministico: Selecciona intencionadamente aquellos casos que pueden ser “representativos” de la población estudiada Accidentales Por cuotas Intencionales Por expertos A criterio https://sites.google.com/site/fundamentosinvestigacionjmpsv/unidad-2/proceso-de-la-investigacion